SBMA: Digitalizarea lanțurilor de aprovizionare cu metale prețioase

Singapore Bullion Market Association (SBMA) este o organizație non-profit condusă de membri din industria metalelor prețioase, inclusiv, dar fără a se limita la, bănci de lingouri, burse, rafinării, firme comerciale și companii de logistică. Asociația joacă un rol esențial în dezvoltarea Singapore ca un centru ASEAN pentru metale prețioase și un centru global de conectivitate pentru metale prețioase.

Compania fintech elvețiană aXedras, prin intermediul Bullion Integrity Ledger TM, joacă un rol important în programul Gold Bar Integrity (GBI), lansat împreună de LBMA și World Gold Council la începutul anului 2022 pentru a îmbunătăți integritatea aurului în lanțul său de aprovizionare, cu accent pe proveniență și custodie. După o evaluare atentă, aXedras a fost selectat să participe la pilotul oficial al GBI în al doilea și al treilea trimestru al anului 2022.

aXedras construiește o platformă de încredere bazată pe blockchain pentru a digitaliza procesele B2B în lanțul de valoare al metalelor prețioase, concentrându-se pe integritatea produsului și a datelor.

În cadrul proiectului pilotului, aXedras a inclus peste 30 de organizații din întreaga lume: 8 mine, 9 rafinării, 4 transportatori și 10 bănci sau dealeri. Obiectivul general a fost acela de a demonstra o utilizare end-to-end (de la un capăt la celălalt capăt) a digitalizării cu succes în industrie la nivel global. Participanții la pilot, care acoperă lanțul de valoare al aurului de la mină la rafinărie și până la investitori, au arătat un flux digital eficient de aur, oferind o perspectivă mai transparentă asupra viitorului industriei.

Abordarea holistică a digitalizării lanțului de valoare al metalelor prețioase

Ca furnizor independent de software, aXedras a adoptat o abordare în conformitate cu industria din start. Soluția sa bazată pe blockchain se bazează pe standarde de date reciproce și pe o taxonomie armonizată pentru a îmbunătăți eficiența proceselor de afaceri și comunicarea între partenerii de afaceri din lanțul de valoare al metalelor prețioase. Soluția actuală este special concepută pentru aur, argint, platină și paladiu. În esență, fluxurile de produse sunt digitalizate astfel:

Furnizorii, cum ar fi organizațiile miniere (ASM, MSM sau LSM) sau companiile de reciclare, pot emite o documentație digitală de proveniență (care poate fi considerată ca un certificat de naștere) pentru produsele lor extrase sau reciclate;
Procesele de expediere digitală permit furnizorilor să-și partajeze datele de proveniență (de exemplu, certificatul de origine) atât cu transportatorul responsabil, cât și cu rafinăria care primește. Transportatorul își poate încărca documentele de expediere (de exemplu, AWB-ul) în procesul de expediere digitală;
Rafinăriile oferă fiecărui produs rafinat un certificat unic de integritate, care include datele de proveniență, prin care contractele inteligente asigură că datele de proveniență nu sunt utilizate de două ori;
Investitorii primesc înregistrările digitalizate de conformitate oferite la nivel de produs de către furnizori și rafinări;
Auditorii pot accesa, iar cei care testează pot contribui la copia digitală a produselor sau proceselor pentru a îmbunătăți integritatea acestora și a datelor aferente;
Pentru a îmbunătăți integritatea produselor, aXedras colaborează cu furnizorii de caracteristici de securitate pentru produsele din amonte sau din aval. Orice caracteristică de securitate poate fi integrată, oferind astfel o soluție unică pentru industrie.

Beneficiile utilizării tehnologiei DLT/Blockchain în ecosistemul aXedras

Bullion Integrity Ledger TM se bazează pe versiunea Corda-Enterprise a tehnologiei Distributed Ledger (DLT) de la R3. Printre altele, următoarele caracteristici DLT/blockchain sunt utilizate pentru a întări integritatea metalelor prețioase:

Bullion Integrity Ledger TM este o rețea B2B privată și autorizată. Numai organizațiile de renume pot adera la rețea și identitățile lor sunt recunoscute reciproc în întreaga rețea;
Fiecare tranzacție (adica fiecare actualizare a datelor de-a lungul lanțurilor de aprovizionare) este semnată digital prin intermediul DLT. Aceasta caracteristică criptografică asigură transparența în lanțul de aprovizionare;
Confidențialitatea bazată pe DLT a fost prioritară pentru aXedras din start. Bullion Integrity Ledger TM este proiectat după un principiu strict al necesității de a cunoaște. Fiecare companie rămâne în controlul propriilor date și împărtășește în mod selectiv datele cu partenerii săi de afaceri. Datele sensibile de afaceri și tranzacționale sunt protejate față de concurență;
Partenerii de afaceri își acordă consimțământul bilateral sau multilateral asupra datelor și le sincronizează în nodurile lor blockchain. Un serviciu notarial asigură unicitatea tranzacțiilor și, prin urmare, le ștampilează. Nu este necesar un mecanism de consens care să consume energie (cum ar fi dovada muncii) pentru a obține coerența și conformitatea datelor schimbate.

Fiecare produs fizic este reprezentat printr-o copie digitală pe platforma bazată pe DLT. Aceasta transportă toate datele relevante de-a lungul ciclului de viață al produselor. Criptarea asigură că datele nu pot fi modificate. De exemplu, de fiecare dată când o expediere duce la o actualizare a locației fizice a unui produs, lanțul de custodie este actualizat în timp real.

Modul în care jucătorii din industrie pot beneficia

aXedras se concentrează pe mărirea ecosistemului său prin adăugarea de noi membri în Bullion Integrity Ledger TM. Ca pas următor, aXedras își va extinde prezența globală în regiunea Asia Pacific, cu Singapore ca centru de operare.

După ce a participat deja la ultimele două ediții ale Conferinței despre metale prețioase din Asia Pacific în calitate de panel list (participanți la o masă rotundă), aXedras își dorește să revină la Singapore în februarie 2023 pentru a continua discuțiile cu părțile cheie din regiune care sunt interesate. Soluțiile software ale aXedras sunt create pentru a beneficia orice organizație de-a lungul lanțului de aprovizionare cu metale prețioase, oferind beneficii multiple și personalizate. Următoarea listă, care nu este epuizantă, oferă o imagine de ansamblu asupra beneficiilor individuale pentru fiecare parte interesată:

Furnizorii, cum ar fi minele, pot îmbunătăți eficiența logisticii și a proceselor de afaceri cu rafinăriile prin digitalizarea acestora. Integrarea procesului de testare - care poate fi realizat de o parte externă - poate duce la termene de plată mai rapide și costuri mai reduse;
Companiile de logistică pot accesa liste de bare digitale și seturi concise de date și documente pentru expedieri prin intermediul unei platforme digitale simplificate. Astfel, schimbul tradițional de date și documente prin e-mail devine ineficient, fiind înlocuit cu o metodă mai simplă și mai rapidă;
Rafinătorii sunt adesea descriși ca "gardieni ai metalelor prețioase pentru piață" și beneficiază de mai multe modalități prin care pot utiliza datele digitale și structurate oferite de furnizorii și transportatorii lor:

Pot verifica ușor materialele fizice prin intermediul datelor digitale;
2. Pot urmări materialul fizic pe parcursul proceselor lor de producție, simplificând procesele de garantare;
3. Pot asocia informații de proveniență digitală cu produsele lor, care sunt din ce în ce mai solicitate de clienții din aval și susțin mandatele lor de durabilitate pe termen lung.

Seifurile pot utiliza liste de bare digitale pentru a verifica produsele noi primite. Dacă sunt identificate duplicate în Bullion Integrity LedgerTM, cum ar fi două produse cu aceleași caracteristici (cum ar fi tipul de metal, marca, greutatea, finețea și numărul de serie), soluția poate alerta seifurile implicate despre posibile duplicate sau chiar produse contrafăcute;
Băncile, dealerii, investitorii și producătorii de bijuterii beneficiază de transparență în același mod. Creșterea cerințelor de reglementare și a așteptărilor consumatorilor privind responsabilitatea în ceea ce privește mediul, societatea și guvernarea (ESG) și aprovizionarea responsabilă necesită o soluție digitală și transparentă pentru a asigura integritatea produselor fizice și pentru a furniza datele necesare privind conformitatea;
Membrii pot împărtăși datele digital cu auditorii și autoritățile mandatate, permitând acestora să verifice și să semneze mai eficient datele de conformitate.

Digitalizarea si conectarea industriei metalelor pretioase

aXedras a creat o soluție software inovatoare pentru industria metalelor prețioase. În timpul pilotului GBI, aXedras a testat cu succes standardele de date, taxonomia și fluxurile de proces holistice cu peste 30 de părți interesate din industria globală a metalelor prețioase.