Înaintea noastră se află schimbări tectonice. Acestea vor implica o criză a datoriilor SUA și europene, care se va încheia cu un colaps al datoriilor, o cădere bruscă a dolarului și a euro, iar aurul va ieși în evidență ca un activ de rezervă, dar la multiple ale prețului actual.
Următoarea fază a căderii Occidentului este aici și se va accelera curând. Aceasta a fost atât precipitată, cât și agravată de sancțiunile absurde ale Rusiei. Aceste sancțiuni afectează grav Europa și au un impact asupra SUA într-un mod pe care nu l-au anticipat, dar care a fost evident pentru unii dintre noi. Romanii au înțeles că comerțul liber era esențial între toate țările pe care le-au cucerit. Dar administrația SUA blochează atât banii, cât și capacitatea de a face comerț cu țările pe care nu le agrează.
Dar a te împușca în picior doare foarte tare, iar consecințele sunt în fața ochilor noștri. Nicio țară străină nu va dori să dețină datorii sau dolari americani. Aceasta este o problemă catastrofală pentru SUA, deoarece deficitele lor vor crește exponențial în următorii ani.
Astfel, un colaps al datoriilor nu este doar un dezastru iminent, ci o bombă care se îndreaptă către economia SUA cu viteză supersonică.
Cu moartea iminentă a petrodolarului și explozia datoriei SUA, există doar o singură soluție pentru cerințele de finanțare ale Guvernului SUA - FED, care va acționa ca unic cumpărător de titluri de trezorerie americane.
O spirală de moarte catastrofală.
Astfel, spirala DATORIILOR, cu datorii tot mai mari, deficite mai mari, mai multe Trezorerii, rate mai mari și scăderea prețurilor obligațiunilor, va deveni curând o spirală a MORȚII, cu un dolar care se prăbușește, inflație ridicată și probabil hiperinflație. Sună a faliment în opinia mea, dar acest cuvânt probabil nu va fi utilizat oficial niciodată. Este greu să admitem înfrângerea chiar și atunci când o avem în fața ochilor!
Da, SUA probabil va încerca să ascundă situația cu CBDC-uri (Monede Digitale ale Băncii Centrale), dar deoarece aceasta este doar o altă formă de bani fiduciari, va cumpăra cel mult puțin timp, dar rezultatul final va fi același.
Comedia ridicolă a Plafonului Datoriei SUA aparține mai mult de Broadway decât de Wall Street.
Plafonul datoriei a fost creat în 1917 ca mijloc de restricționare a cheltuielilor iresponsabile ale guvernului SUA. Dar această farsă a continuat timp de peste 106 ani. Pe parcursul acestei perioade, s-a manifestat un dispreț total față de disciplina bugetară din partea administrației și a Congresului aflat la putere.
Problema nu constă doar în datorie, ci și în costul de finanțare a acesteia.
Costul anualizat al finanțării datoriei federale este în prezent de 1,1 trilioane de dolari. Dacă presupunem în mod conservator că datoria va crește la 40 de trilioane de dolari în decurs de 2 ani, costul dobânzii la un nivel de 5% ar fi de 2 trilioane de dolari. Aceasta ar reprezenta 43% din veniturile fiscale actuale. Dar pe măsură ce economia se deteriorează, costurile dobânzii vor depăși cu ușurință 50% din veniturile fiscale. Și aceasta la un nivel de 5%, care probabil va fi mult prea scăzut pe măsură ce inflația crește și Rezerva Federală își pierde controlul asupra ratelor.
Astfel, ne așteaptă un scenariu foarte sumbru, care cu siguranță nu este cel mai pesimist scenariu posibil.
FED este între ciocan și nicovală.
FED și, prin urmare, guvernul SUA se află acum între Scylla și Charybdis (Ciocan și Nicovală).
După cum arată în prezent, SUA va oscila între Scylla și Charybdis în următorii ani, până când sistemul financiar al SUA și, de asemenea, economia vor suferi lovituri tot mai puternice și vor da faliment, așa cum s-a întâmplat în istorie cu fiecare sistem monetar.
Evident, restul Occidentului, inclusiv o Europă extrem de slăbită, va urma exemplul SUA și se va prăbuși.
BRICS și SCO - puteri în ascensiune.
Întreaga lume va suferi, dar națiunile bogate în resurse naturale, precum și cele cu mai puține datorii, vor traversa furtuna care se apropie mult mai bine.
Acest lucru include mare parte din America de Sud, Orientul Mijlociu, Rusia și Asia. Blocurile puterilor în expansiune BRICS și SCO (Organizația de Cooperare de la Shanghai) vor fi puterile puternice în care va avea loc o mare parte a comerțului global.
Cu excepția unor perturbări politice și geopolitice majore, China va fi națiunea dominantă și principala fabrică a lumii. Este probabil ca Rusia să fie și ea o putere economică majoră. Cu 85 de trilioane de dolari în rezerve de resurse naturale, există un potențial clar pentru ca acest lucru să se întâmple. Dar în primul rând, sistemul politic al Rusiei trebuie să fie "modernizat" sau restructurat.
Ceea ce am prezentat mai sus sunt, desigur, schimbări structurale care vor necesita timp, probabil decenii. Dar, indiferent dacă ne place sau nu, prima fază, care este căderea Occidentului, s-ar putea întâmpla mai repede decât ne-am dori.
Orice sistem monetar se încheie întotdeauna printr-o explozie a datoriei.
În 1913, datoria totală a SUA era neglijabilă, iar în 1950 aceasta a crescut la 406 miliarde de dolari. Până când Nixon a închis fereastra aurului în 1971, datoria era de 1,7 trilioane de dolari. Ulterior, curba a devenit tot mai abruptă, după cum arată graficul de mai jos. Începând din septembrie 2019, când sistemul bancar al SUA a început să se deterioreze, criza Repo ne-a arătat că existau probleme reale, deși nimeni nu voia să le recunoască. În mod convenabil pentru guvernul SUA, criza Repo a devenit criza Covid, care a fost o scuză mult mai bună pentru guvern de a tipări cantități nelimitate de bani împreună cu băncile.
Astfel, doar în acest secol, datoria totală a SUA a crescut de la 27 trilioane de dolari la 94 trilioane de dolari!
Dar asta a fost istorie și știm că nu putem face nimic în privința trecutului. Dar acum vine partea distractivă.
De ceva timp am avertizat cu privire la o explozie a datoriei iminente. Ei bine, cred că asta e momentul.
Într-un articol recent despre prețul aurului, am explicat că etapele finale ale hiperinflației sunt exponențiale.
Vom vedea un model exponențial foarte similar odată cu explozia iminentă a datoriei. Dacă presupunem că ultimele 5 minute ale fazei exponențiale au început în septembrie 2019, stadionul era atunci ocupat doar în proporție de 7%, iar în următorii ani se va extinde de la 7% la 100% ocupare, adică de 14 ori mai mult decât acum.
Aceasta este evident doar o demonstrație și nu o știință exactă, dar arată că teoretic datoria SUA ar putea acum să explodeze.
Haideți să aruncăm o privire rapidă asupra câtorva factori care vor provoca explozia datoriei.
EȘUCURILE BANCARE
Un raport al Institutului Hoover estimează că peste 2.315 de bănci din SUA au în prezent active cu o valoare mai mică decât pasivele. Valoarea de piață a portofoliilor lor de credite este cu 2 trilioane de dolari mai mică decât valoarea contabilă. Și rețineți că aceasta este înainte de adevărata cădere a valorilor active care încă urmează să se producă.
Luați în considerare valorile proprietăților din SUA, care sunt supraevaluate în mod semnificativ de către creditori:
Cele patru bănci americane care au eșuat recent reprezintă clar doar începutul. Și nimeni să nu creadă că sunt doar bănci mici. Băncile mai mari vor urma aceeași cale.
În timpul crizei subprime din perioada 2006-2009, salvările erau normale. Dar la acea vreme se spunea că următoarea criză va implica salvări interne.
Dar, așa cum am văzut până acum în SUA, nu au existat salvări interne. Evident, guvernul și Fed-ul erau îngrijorați de o criză sistemică și nu au avut curajul să implice clienții băncii, nici măcar peste limita FDIC.
Pe măsură ce criza se extinde, mă îndoiesc că deponenții băncilor vor fi tratați atât de indulgent. Nici FDIC, nici guvernul nu-și pot permite să salveze pe toată lumea. În schimb, deponenților li se va oferi o ofertă pe care nu o pot refuza, care presupune achiziționarea obligatorie de obligațiuni de stat americane în valoare egală cu soldul lor de credit.
Sectorul bancar european se află într-o stare și mai proastă decât cel american. Băncile europene se confruntă cu pierderi semnificative din portofoliile de obligațiuni achiziționate atunci când dobânzile erau negative. La acest moment, nimeni nu știe amploarea pierderilor, care probabil vor fi substanțiale.
Atât în proprietățile comerciale, cât și în locuințe, situația este mai gravă în Europa decât în SUA, deoarece băncile europene finanțează în mod direct majoritatea acestor împrumuturi, inclusiv 4 trilioane de euro de credite ipotecare.
Băncile au și o discrepanță între dobânzile reduse primite pentru ipoteci și dobânzile ridicate plătite pentru a le finanța.
Fostul guvernator al Băncii Franței și fostul șef al FMI, Jacques de Larosière, acuză autoritățile de subminarea sistemului bancar privat cu volume deranjante de QE după ce acesta devenise toxic:
"Băncile centrale, departe de a promova stabilitatea, au oferit o lecție magistrală despre cum să organizezi o criză financiară".
3 CVADRILIOANE (1 CVADRILION = 1 MILION DE TRILIOANE) DE DATORII ȘI OBLIGAȚII GLOBALE (PASIVE GLOBALE)
Dacă adăugăm obligațiile neacoperite și totalul derivatelor existente la datoria globală, ajungem la aproximativ 3 cvadrilioane de dolari, așa cum am discutat în acest articol:
"Asta e! Sistemul financiar este iremediabil stricat"
Din păcate, sistemul financiar occidental este acum prea mare pentru a fi salvat și prea mare pentru a eșua.
Chiar și toți caii regelui și toți oamenii regelui nu îl pot salva. Deci, chiar dacă sistemul este prea mare pentru a eșua, acesta va avea consecințe foarte grave.
AURUL VA FI REEVALUAT SUBSTANȚIAL ÎN RESETAREA HAOTICĂ
La puțin peste un secol de la crearea Fed-ului și începutul plafonului datoriei, puternicul dolar și-a pierdut 99% din puterea sa de cumpărare.
Și comparat cu singura monedă care a supraviețuit în istorie - Aurul - dolarul a pierdut de asemenea 99%.
Aceasta nu este evident o întâmplare. Aurul nu doar că este singura monedă care a supraviețuit, ci este și singura monedă care și-a păstrat puterea de cumpărare de-a lungul mileniilor.
De exemplu, acum 2000 de ani, o togă romană costa o uncie de aur, iar astăzi acesta este și prețul pentru un costum de calitate pentru bărbați.
Ai fi crezut că pierderea a 99% din valoarea sa pentru moneda de rezervă a lumii ar fi un dezastru. Ei bine, este desigur, dar SUA, precum și majoritatea lumii occidentale, s-au adaptat prin creșterea exponențială a datoriei pentru a compensa devalorizarea catastrofală a monedelor.
Ceea ce este și mai interesant, aurul a crescut cu 8-10 ori mai mult în acest secol față de majoritatea valutelor.
Aceasta este o performanță superioară față de aproape toate clasele de active majore.
Și totuși, nimeni nu deține aur, care reprezintă doar 0,5% din activele financiare globale.
Mai recent, aurul se află la niveluri record în toate monedele, inclusiv dolarul.
Dar în ciuda performanței extrem de puternice a aurului sau, mai corect spus, în continuarea devalorizării tuturor monedelor, nimeni nu vorbește despre aur.
Doar privind numărul de articole care acoperă aurul în presă în graficul de mai jos (barele albe), se confirmă că ultima creștere a prețului aurului (linia albastră) este întâmpinată cu o nepăsare.
Acest lucru este evident foarte optimist. Închipuiți-vă dacă toate bursele de valori ar atinge niveluri record. Ar fi în toate știrile.
Deci, ceea ce ne spune acest lucru este că acest trend al creșterii aurului, sau al scăderii monedelor, are un drum foarte lung de parcurs.
După cum am menționat adesea, nici o monedă fiduciară nu a supraviețuit în timp, ci doar aurul.
Creșterea aurului în timp este întotdeauna garantată, deoarece guvernele și băncile centrale vor distruge în mod inevitabil moneda lor prin crearea de bani falsi în cantități virtualemente nelimitate.
Deoarece acest lucru se întâmplă de mii de ani, istoria ne spune că acest trend al devalorizării continue a monedelor fiduciare este de neclintit, din cauza lăcomiei și proastei administrări a guvernelor.
Și acum, odată cu accelerarea crizei datoriilor, prețul aurului va crește.
Luke Groman aduce un punct de vedere foarte interesant în discuția sa cu Grant Williams. Luke sugerează că, deși dolarul nu va muri încă ca monedă de tranzacționare, este probabil să fie înlocuit de aur ca monedă de rezervă.
Combinația dintre dedolarizare și lichidarea titlurilor de stat americane de către deținătorii străini va duce la acestă evoluție.
Țările producătoare de materii prime vor vinde, de exemplu, petrol către China, vor primi yuani și vor converti yuanii în aur pe Bursa de Aur din Shanghai. Vor deține astfel aur în loc de dolari. Acest lucru va evita folosirea dolarului ca monedă de tranzacționare în ceea ce privește mărfurile.
Pentru ca aurul să funcționeze ca o monedă de rezervă, va trebui să fie reevaluat cu un zero la sfârșit și o cifră mai mare la început, așa cum spune Luke. Ideea principală este ca aurul să devină o monedă de rezervă neutră, care fluctuează în toate monedele.
Triunghiul invers al datoriei globale sprijinit de doar 2 trilioane de dolari în aurul băncilor centrale, așa cum se arată mai sus, face evidentă reevaluarea aurului.
Un preț al aurului care fluctuează ca monedă de rezervă este desigur mult mai rațional decât un preț fix al aurului care susține monedele și ar fi cel mai apropiat de conceptul de Aur Liber.
Așadar, consecința ca aurul să devină o monedă de rezervă ar putea implica o creștere de, să spunem, de 25 sau 50 de ori față de nivelul actual. Cu siguranță, nu este un rezultat improbabil în banii de astăzi. Devalorizarea dolarului și a altor monede occidentale este probabil să aibă un efect similar, dar nu vorbim în banii de astăzi. Timpul ne va spune.
Deoarece aurul se află acum într-o fază de accelerare, este probabil să vedem niveluri mult mai ridicate, indiferent cât de mult timp va dura și oricare ar fi motivul creșterii.
Prețul aurului din 1980, de 850 de dolari, ajustat pentru inflația reală, ar fi astăzi de 28.300 de dolari.
Deoarece aurul se află acum într-o fază de accelerare, este probabil să vedem niveluri mult mai ridicate, indiferent cât de mult timp va dura.
Ceea ce este clar este că banii fiduciari, obligațiunile, proprietățile și acțiunile vor scădea în mod precipitat în raport cu aurul.
Ce este important pentru investitori este să se protejeze acum împotriva celei mai importante RESETĂRI din istorie, care este o resetare dezordonată.
Deci, dacă încă nu dețineți aur, vă rog, vă rog, protejați-vă familia și averea achiziționând aur fizic.
Repoziționarea aurului ca Activ de Rezervă Globală ar putea avea loc treptat sau ar putea avea loc brusc. Dar vă rog să fiți pregătit, deoarece atunci când se întâmplă, nu vreți să dețineți bani de hârtie sau active fără valoare.
Sursa: www.goldswitzerland.com
De asemenea, v-ar putea interesa și:
Nanoparticulele de argint ar putea deveni ingredientul cheie al energiei fără emisii
0 Comentarii